• юридическое лицо, которое  вправе осуществлять банковские операции: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады; размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет; куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме; выдачу банковских гарантий

• кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

• юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции; банк образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество

• кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, допустимые сочетания банковских операций для кредитных организаций устанавливаются ЦБ РФ